Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla MASAK Genel Tebliği Taslağı hazırlandı. Ülkemizin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi hedefi doğrultusunda, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar da dikkate alınarak bir Genel Tebliğ Taslağı hazırlanmıştır.
Taslağın geliştirilmesi sürecinde, Başkanlığımızca gerçekleştirilen risk bazlı analizler, Ulusal Risk Değerlendirilmesi Raporu ve karşılaştırmalı ülke örnekleri değerlendirilmiş, paydaş kurumlar ve sektör temsilcilerinin yazılı görüş ve önerileri alınmış, gerçekleştirilen toplantılarda talep ve beklentilere yönelik karşılıklı istişarelerde bulunulmuştur.
Taslak düzenlemeyle, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde, beyanla başlayan ancak yüksek tutarlı işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu ve dayanaklarıyla desteklenen kademeli bir yaklaşım öngörülmektedir.
Bir yandan genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşlarımızın günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, diğer yandan finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi ve suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı gibi küresel risklerle daha iyi şekilde mücadele edilmesine yönelik tedbirlerin hayata geçirilmesi hedeflenmektedir.